재무정보

부채 현황

2023.12.14 기준

  • 차입금
    1,444,300 백만 원
  • LTV (2023년말 감평가액 기준)
    51.9%
  • LTC (Loan/(Loan+Equity))
    54.8 %
  • 가중평균 대출 기한
    2.2년
  • 고정금리 비율
    61.4%
  • 가중평균 이자율
    3.4%

주1) 차입금 및 자산매입가는 투자대상(REF 포함)에 대한 지분율을 고려한 수치로 연결재무제표상의 차입금 및 총 자산과 다를 수 있습니다.

주2) LTV는 18개 자산의 자산담보차입금/감평가로 산출. 2023년 7월 기준으로 부천, 김해, 용인, 이천 2, 이천 3, 이천 6은 경일감정평가법인에 의해 감정되었습니다. 2023년 11월에는 고양, 안성 1, 안성 2, 안성 3, 이천 5, 김해 2, 안성 4가 제일감정평가법인에 의해 감정되었습니다. 이천 4와 평택은 2023년 11월에 경일감정평가법인에 의해 감정되었습니다. 용인 2는 2023년 8월에 경일감정평가법인에 의해 감정되었으며, 용인 3은 2023년 12월에 태평양감정평가법인에 의해 감정되었습니다.

주3) 변동 이자율의 기준은 2024년 5월 20일 기준 CD 금리인 3.60%입니다.

대출기관별
차입금 구성

(단위: %)
2023.12.14 기준

  • K 은행 24.4%

  • I 은행 18.1%

  • S 은행 11.0%

  • D 은행 9.6%

  • N 보험 8.3%

  • K 보험 6.9%

  • N 은행 6.0%

  • D 보험 3.5%

  • H 보험 3.5%

  • 기타 8.8%

차입금
만기 도래 현황

(단위: 십억 원)
2023.12.14 기준

  • 자리츠 2호

  • REF (부동산 펀드)

  • 자리츠 1호

장기차입금

(단위: 백만 원)
2023.12.14 기준

구분 대주 이자율 고정/변동 만기 금액
자리츠 1호 (*) K 은행 4.63 변동 2026-12-14 100,000
N 은행 4.63 변동 2026-12-14 60,000
N 보험 4.63 변동 2026-12-14 40,000
I 은행 4.63 변동 2026-12-14 77,000
S 은행 4.63 변동 2026-12-14 45,000
C 은행 4.63 변동 2026-12-14 40,000
N 보험 2.50 고정 2025-12-14 80,000
I 은행 2.50 고정 2025-12-14 184,200
D 보험 2.50 고정 2025-12-14 50,000
H 보험 2.50 고정 2025-12-14 50,000
자리츠 2호 (*) K 보험 2.50 고정 2024-12-20 100,000
K 은행 2.50 고정 2024-12-20 237,800
K 은행 2.70 고정 2026-12-20 114,500
N 은행 5.20 변동 2026-05-10 27,000
S 은행 5.20 변동 2026-05-10 25,600
D 은행 5.20 변동 2026-05-10 10,000
B 은행 5.20 변동 2026-05-10 5,000
G 은행 5.20 변동 2026-05-10 5,000
REFs S 은행 5.25 변동 2026-11-30 42,000
K 은행 4.58 변동 2026-12-11 38,000
S 은행 5.25 변동 2025-12-11 19,000
S 은행 5.25 변동 2025-12-11 23,700
M 보험 3.36 고정 2025-07-10 30,000
S 은행 3.36 고정 2025-07-10 27,500
S 캐피털 3.36 고정 2025-07-10 8,000
SB 은행 3.36 고정 2025-07-10 3,500
Y 은행 3.36 고정 2025-07-10 1,500
합계         1,444,300

주1) (*) 상기의 차입금과 관련하여 연결회사의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다. (사업보고서 주석27 참조)

주2) 상기 수익증권(REF)은 지분율이 50%를 초과하나, 신탁형 수익증권으로써 자본시장법 및 신탁계약서에 따라서 실질지배력이 없다고 판단되어 관계기업으로 분류하였습니다.

주3) 2024년 5월 20일 기준 CD 금리(3.60%)가 변동 금리율의 기준으로 사용되었습니다.